Unsere AML und KYC Grundsätze

Vertrauen entsteht durch Klarheit. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance Team von Cazzino Slots, welche geldwäschepräventiven Vorschriften uns leiten, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unser Einsatz gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Cazzino Slots betreibt diese Plattform unter der Lizenz Nr. 8048/JAZ2023-065 der Curacao eGaming Authority und unterliegt damit deren Vorschriften zur Geldwäscheprävention und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Seit unserer Gründung 2023 wenden wir einen risikobasierten Ansatz an: Je höher das eingeschätzte Risiko eines Kontos oder einer Transaktion, desto genauer prüfen wir.

Konkret bedeutet das vier feste Bausteine in unserem Compliance Programm: die Identitätsprüfung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, die Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit sowie regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Unabhängige Prüfungen unseres Systems ergänzen diese Maßnahmen.

• Identifizierung und Prüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung aller Transaktionen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Aufsichtsbehörde
• Geschultes Compliance Personal und interne Kontrollen

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Prüfzeitpunkte

Die Verifizierung ist bei uns kein einmaliger Akt, sondern staffelt sich nach den AML Vorschriften unserer Lizenz. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit Datenbanken ab, bevor die erste Auszahlung folgt, verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis.

Nach der Erstverifizierung bleiben wir aufmerksam: Läuft Ihr Ausweis ab, ändern Sie Ihre Adresse oder Ihr Zahlungsmittel oder fallen außergewöhnlich hohe Transaktionsvolumina an, fordern wir aktualisierte Dokumente an. Das betrifft nicht jeden Spieler, aber jeden, bei dem unser Monitoring einen Anlass erkennt.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, alle vier Ecken sichtbar, gültig
• Adressnachweis: Meldezettel, Stromrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Kontoauszug oder Screenshot Ihres E Wallets auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Von Ihrem Konto aus steuern Sie den gesamten Vorgang selbst. Unser Prüfungsteam bearbeitet Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 72 Stunden, in Spitzenzeiten kann es bis zu fünf Werktage dauern. Bei Rückfragen melden wir uns per E Mail unter [email protected], unser Live Chat ist rund um die Uhr erreichbar.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine SSL/TLS Verbindung. Zugriff haben ausschließlich geschulte Mitarbeitende der Compliance Abteilung, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wo gesetzliche Meldepflichten dies verlangen. Wir verarbeiten Ihre Daten nach den Grundsätzen der DSGVO und der Datenschutzgesetze Österreichs.

• Schritt 1: Profil vervollständigen (Adresse, Geburtsdatum, Nationalität)
• Schritt 2: Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance Team, in der Regel binnen 72 Stunden
• Schritt 4: Statusmeldung per E Mail und im Konto einsehen
• Schritt 5: Freischaltung der Auszahlungen ohne weitere Hürden

Wenn wir nach Ihrer Geldherkunft fragen

Source of Funds Nachweis

In bestimmten Situationen verlangen wir zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das geschieht zum Beispiel, wenn Einzahlungsbeträge deutlich über dem Muster liegen, das wir von Ihrem Konto kennen, wenn Einzahlungen auffällig knapp unter Schwellenwerten gestaffelt werden oder wenn ein Widerspruch zu Ihren ursprünglichen Angaben besteht.

Hinter dieser Prüfung steht keine Vermutung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen ausschließen können, dass über unser Casino illegale Gelder in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnzettel, Steuerbescheide, Kauf oder Verkaufverträge, Erbnachweise, Kontoauszüge oder Dividendenausweisungen. Sie reichen die Belege genauso hoch wie Ihre übrigen Dokumente.

• Lohn- oder Gehaltsnachweis der letzten drei Monate
• Jahressteuerbescheid oder Einkommensteuererklärung
• Kaufvertrag, Erbscheinnachweis oder Schenkungsurkunde
• Kontoauszug, aus dem die Herkunft der Einzahlung hervorgeht

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Frequenzen und Muster mit Ihrem verifizierten Profil abgleicht. Auffälligkeiten prüfen wir manuell, bevor Geld bewegt wird. Für Auszahlungen gilt außerdem die Eigennamenregel: Das Zielkonto muss auf Ihren Namen laufen.

Ausgezahlt wird nach Möglichkeit über denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Auszahlungen sind per Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Trustly, Banküberweisung und Bitcoin möglich. Wer mit Paysafecard einzahlt, erhält Gewinne auf dem Bankweg, sofern kein anderes Zahlungsmittel verifiziert wurde.

• Mindesteinzahlung: 10 EUR
• Mindestauszahlung: 10 EUR
• Maximaler Auszahlungsbetrag: 10.000 EUR pro Transaktion
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen: ein bis drei Werktage
• Gebühren: keine

Was passiert ohne gültige Dokumente

Stufenweise Maßnahmen

Fehlen Dokumente oder erweisen sie sich als ungültig, greifen wir gestaffelt ein: Auszahlungen werden pausiert und Einzahlungen eingeschränkt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bleibt die Verifizierung trotz zweier Mahlungen aus, sperren wir das Konto vorübergehend; ein Restguthaben zahlen wir auf das ursprünglich verwendete Zahlungsmittel zurück.

Bei gefälschten Unterlagen, Verwendung fremder Identitäten oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang an die Aufsichtsbehörde. Gegen jede Maßnahme können Sie sich vorab äußern und fehlende Dokumente nachreichen. Unser Support ist 24/7 erreichbar und hilft Ihnen bei jeder Nachforderung unkompliziert weiter.

• Auszahlungspausierung bis zum Abschluss der Verifizierung
• Kontosperrung bei ausbleibenden Dokumenten nach zweimaliger Erinnerung
• Rückzahlung des Guthabens auf das ursprüngliche Zahlungsmittel
• Endgültige Schließung und Meldung bei Dokumentenfälschung oder Betrugsverdacht

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML Vorschriften unserer Lizenz vorsehen. Diese Frist dient der Nachweisfähigkeit gegenüber der Curacao eGaming Authority und eventuellen Ermittlungsbehörden, nicht der Vermarktung Ihrer Daten. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Dokumente automatisch.

Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, sie berichtigen lassen oder deren Löschung anfordern, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Das ist Ihr gutes Recht, und wir setzen es ohne Wenn und Aber um.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cazzino Slots?

In der Regel bearbeitet unser Compliance Team Ihre Dokumente innerhalb von 72 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei hohem Prüfaufkommen oder unleserlichen Dateien, kann die Prüfung bis zu fünf Werktage dauern.

Warum werde ich nachträglich erneut nach Dokumenten gefragt?

Wenn Ihr Ausweis abläuft, sich Ihre Adresse oder Ihr Zahlungsmittel ändert oder unser Monitoring ungewöhnliche Transaktionsmuster erkennt, fordern wir aktualisierte Unterlagen an. Das ist gesetzlich vorgeschrieben und dient der Sicherheit Ihres Kontos.

Kann ich mit jedem Zahlungsmittel auszahlen, mit dem ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen sind nur per Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Trustly, Banküberweisung und Bitcoin möglich. Bei einer Einzahlung mit Paysafecard zahlen wir auf dem Bankweg aus, sofern kein anderes Zahlungsmittel verifiziert wurde.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschließlich geschulte Mitarbeitende unserer Compliance Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte passiert nur, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.